026 - 3764514

Vermogens begeleiding

Wij staan u bij in uw contacten met banken en vermogensbeheerders, teneinde u te ontzorgen en een beter en transparanter resultaat te bereiken tegen lagere kosten.

Vermogens rapportagesysteem

Wij zetten gegevens om in voor u relevante informatie, die belangrijk is voor het nemen van de juiste beslissingen. Wij meten beleggingsprestaties in termen van rendement én risico.

Effectieve samenwerking

Onze werkwijze is gericht op samenwerking met respect voor eenieders expertise. Openheid en betrokkenheid over inhoud en verwachtingen leidt tot betere resultaten.

Vermogensbeheer en kosten

“Als het aan uw bank ligt kiest u voor vermogensbeheer in plaats van voor beleggingsadvies”, schreven wij vorige maand en werden kort daarop op onze wenken bediend met een prachtvoorbeeld uit de praktijk:

Terwijl de aanvraag duidelijk was: een offerte op basis van advies, offreerde een grootbank toch ook maar vermogensbeheer. De argumenten hiervoor werden ondersteunt door een overzicht van de resultaten in vermogensbeheer over de afgelopen 6 jaar. Bovendien werden deze rendementen afgezet tegenover een zogenaamde benchmark (een relevante meetlat).
Laten we vooraleerst een groot compliment maken voor de transparantie die hiermee geboden werd.

Voor onze analyse gebruiken we de resultaten van twee van vijf profielen:

 

 

 

BANK

 

 

 

BENCHMARK

RENDEMENTEN BANK

 

 

RENDEMENT

 

 

 

 

 

per jaar

 

 

PROFIEL

 

2007 t/m 2012 (6 jaar)

per jaar

 

per jaar

 

na aftrek beheer fee

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

DEFENSIEF

 

16,65%

 

2,60%

 

4,15%

 

 

1,55%

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

OFFENSIEF

 

12,56%

 

1,99%

 

2,12%

 

 

0,13%

 

In dit geval werden ook de beheerkosten helder weergegeven:
1,19% in het Defensieve profiel en 1,57% in het Offensieve profiel (beiden inclusief Btw).
In de wetenschap dat de vermogensbeheer fee echt niet de enige kosten zijn die u in rekening gebracht worden, blijft er amper rendement over.

Zonder een oordeel te geven over het resultaat beschouwen wij bij Compare Consult het enthousiasme van deze aanbieding wat voorbarig.

Pim Geeven

Uw email (verplicht)

Direct contact

Naam:*
Telefoon:*
Email:*